Новые стандарты для криптовалютных трейдеров от ЕС

Новые стандарты для криптовалютных трейдеров от ЕС


В совете Евросоюза принят регламент работы блокчейн-компаний на территории ЕС. Согласно документу, будут внесены поправки в закон о борьбе с легализацией «серых» денег, и особенно специалисты уделят внимание рискам, связанным с оборотом цифровых монет. Благодаря внедрению новых правил снизится анонимность транзакций пользователей криптовалютных площадок. Блокчейн-сервисы теперь вынуждены соответствовать правилам KYC. Один из руководителей ЕЦБ предложил отделить сферу фиатных финансов от рынка альтернативных денег.

Ужесточение правил ЕС по противодействию отмыванию денег и спонсированию терроризма — одна из основных задач, которую перед собой ставят чиновники Европарламента. Законопроекты являются вынужденной мерой, так как политики понимают важность изменений, чтобы не допустить атак участников запрещенных организаций, произошедших в 2016 году. Новая директива предусматривает лишение злоумышленников источников финансирования. При этом принятые меры не должны помешать нормальному функционированию уже существующих платежных систем.

Документ 2015/849, который был рассмотрен Европарламентом и Советом, был издан три года назад, тогда как поправки к нему вступили в силу только в прошлый понедельник. Данный шаг является очередной ступенью в борьбе с «серыми» деньгами после соглашения, подписанного в декабре прошлого года. Весной депутаты поддержали все действия по жесткому контролю за оборотом цифровых активов.

Регулирование криптовалют — вынужденная мера, которая должна снизить риски пользователей и инвесторов. Благодаря снижению степени анонимности трейдеров и трансферов повысится уровень доверия между участниками рынка. Согласно принятым изменениям, операторы онлайн-платформ, осуществляющих конвертацию фиатных и виртуальных активов, как и провайдеры цифровых кошельков, должны распознавать подозрительную деятельность на рынке. Власти планируют получить возможность контролировать оборот альткоинов и Биткоинов, тогда как регулятор стремится и вовсе связать криптовалютные адреса с реальными именами их владельцев.

Авторы правок не называют идеальным текущее решение, так как оно не позволит полностью исключить проблемы, связанные с анонимностью. К тому же, каждое из государств-членов Евросоюза имеет возможность в течение 1,5 года рассматривать предложенные нормы и вносить собственные коррективы. Но после ратификации соглашения каждая из криптовалютных бирж, зарегистрированных в странах содружества, будет вынуждена привести деятельность в соответствие правилам AML и CTF. Последние предусматривают борьбу с терроризмом и отмыванием средств, что обязывает торговые платформы вводить обязательную верификацию пользователей.

Участники криптовалютного рынка уже предпринимают шаги для соответствия последним нормам. Известная торговая платформа Localbitcoins предложила клиентам подписать новое Пользовательское соглашение. Владельцы онлайн-площадки не скрывают, что нововведения связаны с требованиями Европарламента. Разработчики предупреждают, что в некоторых случаях для разрешения спорных ситуаций потребуется верификация пользователей. Авторизация клиентов необходима при превышении торговых лимитов, для расследования дел о мошенничестве, и при восстановлении доступа к аккаунту после взломов. Соглашение будет введено в течение месяца.

Что собой представляют виртуальные деньги?

В Совете ЕС обращают внимание на различия между цифровыми и электронными средствами. По мнению чиновников, криптовалюты лишь в некоторых случаях используются в качестве платежного средства, но они имеют широкое применение. Поэтому покупатели цифровых монет получают инвестиции, акции компаний, а также другие разноплановые активы.

Принято поддерживать определение, где виртуальные валюты называются цифровым эквивалентом ценности, не выпускаемым и не подконтрольным Центробанкам и другим органам. Криптовалюты не связаны с фидуциарными деньгами и не обладают легальным правовым статусом, но отдельные лица используют их в форме единицы обмена. Токены можно хранить, передавать и продавать в режиме «онлайн».

Европейский Совет назвал провайдеров кошельков предприятиями, которые защищают криптографические коды клиентов при одобрении последних. Целью их работы считается сбережение и передача цифровых активов. Директива требует от правительств государств ЕС провести лицензирование сервисов, осуществляющих хранение виртуальных средств. В документе предусматривается борьба с хождением анонимных предоплаченных банковских инструментов. В случае использования данных карт, лимит для обязательной верификации снижен до 150 евро.



наши резервы
Элекснет
Элекснет
Резерв: 150 000 RUR
BitTorrent
BitTorrent
Резерв: 60 111 890 BTT
Bitcoin
Bitcoin
Резерв: 59 BTC
Tether
Tether
Резерв: 87 827 USDT
USD Coin
USD Coin
Резерв: 28 422 USDC
TrueUSD
TrueUSD
Резерв: 51 917 TUSD
Bitcoin Cash ABC
Bitcoin Cash ABC
Резерв: 1 BCHABC
ZCash
ZCash
Резерв: 655 ZEC
Ethereum
Ethereum
Резерв: 548 ETH
Dogecoin
Dogecoin
Резерв: 55 665 959 XDG
Litecoin
Litecoin
Резерв: 358 LTC
Dash
Dash
Резерв: 447 DSH
Ethereum classic
Ethereum classic
Резерв: 4 702 ETC
Monero
Monero
Резерв: 6 281 XMR
Ripple
Ripple
Резерв: 122 849 XRP
Tron
Tron
Резерв: 4 679 686 TRX
Binance Coin
Binance Coin
Резерв: 43 511 BNB
Stellar
Stellar
Резерв: 543 741 XLM
Cardano
Cardano
Резерв: 371 154 ADA
Neo
Neo
Резерв: 110 534 NEO
NEM
NEM
Резерв: 220 656 XEM
QIWI RUB
QIWI RUB
Резерв: 10 676 551 RUR
QIWI KZT
QIWI KZT
Резерв: 15 523 043 KZT
Любой банк RUB
Любой банк RUB
Резерв: 10 159 080 RUR
Сбербанк
Сбербанк
Резерв: 50 505 267 RUR
Visa/MasterCard RUB
Visa/MasterCard RUB
Резерв: 41 948 501 RUR
Тинькофф
Тинькофф
Резерв: 18 123 617 RUR
Альфа Банк
Альфа Банк
Резерв: 21 153 669 RUR
ВТБ
ВТБ
Резерв: 11 829 787 RUR
Газпромбанк
Газпромбанк
Резерв: 22 291 085 RUR
Русский стандарт
Русский стандарт
Резерв: 23 033 390 RUR
Райффайзенбанк
Райффайзенбанк
Резерв: 23 299 649 RUR
МИР
МИР
Резерв: 11 318 562 RUR
Сбербанк KZT
Сбербанк KZT
Резерв: 31 445 168 KZT
HalykBank
HalykBank
Резерв: 22 000 000 KZT
Visa/MasterCard BYN
Visa/MasterCard BYN
Резерв: 2 002 000 BYN
Visa/MasterCard KZT
Visa/MasterCard KZT
Резерв: 62 344 501 KZT
Kaspi Bank
Kaspi Bank
Резерв: 112 000 000 KZT
Visa/MasterCard UAH
Visa/MasterCard UAH
Резерв: 6 010 000 UAH
Россельхозбанк
Россельхозбанк
Резерв: 1 068 605 RUR
Открытие банк
Открытие банк
Резерв: 23 639 870 RUR
Приват 24 UAH
Приват 24 UAH
Резерв: 6 010 000 UAHP
Ак Барс банк
Ак Барс банк
Резерв: 20 709 850 RUR
Промсвязьбанк
Промсвязьбанк
Резерв: 21 680 978 RUR
Яндекс.Деньги
Яндекс.Деньги
Резерв: 24 646 746 RUR
Advanced Cash USD
Advanced Cash USD
Резерв: 57 681 USD
Advanced Cash RUR
Advanced Cash RUR
Резерв: 1 421 561 RUR
Advanced Cash EUR
Advanced Cash EUR
Резерв: 38 907 EUR
Advanced Cash UAH
Advanced Cash UAH
Резерв: 74 253 UAH
Exmo USD
Exmo USD
Резерв: 38 565 USD
Exmo RUR
Exmo RUR
Резерв: 6 027 615 RUR
Exmo EUR
Exmo EUR
Резерв: 34 957 EUR
Exmo BTC
Exmo BTC
Резерв: 21 BTC
Perfect Money USD
Perfect Money USD
Резерв: 40 977 USD
Perfect Money EUR
Perfect Money EUR
Резерв: 23 636 EUR
e-Voucher
e-Voucher
Резерв: 40 977 USD
Payeer USD
Payeer USD
Резерв: 32 901 USD
Payeer RUB
Payeer RUB
Резерв: 2 151 402 RUR
Payeer EUR
Payeer EUR
Резерв: 13 868 EUR
Capitalist
Capitalist
Резерв: 11 316 USD
Livecoin USD
Livecoin USD
Резерв: 30 691 USD
Мобильная связь РФ
Мобильная связь РФ
Резерв: 4 599 280 RUR
ePayments USD
ePayments USD
Резерв: 124 779 USD
ePayments EUR
ePayments EUR
Резерв: 119 723 EUR