Новые стандарты для криптовалютных трейдеров от ЕС

Новые стандарты для криптовалютных трейдеров от ЕС


В совете Евросоюза принят регламент работы блокчейн-компаний на территории ЕС. Согласно документу, будут внесены поправки в закон о борьбе с легализацией «серых» денег, и особенно специалисты уделят внимание рискам, связанным с оборотом цифровых монет. Благодаря внедрению новых правил снизится анонимность транзакций пользователей криптовалютных площадок. Блокчейн-сервисы теперь вынуждены соответствовать правилам KYC. Один из руководителей ЕЦБ предложил отделить сферу фиатных финансов от рынка альтернативных денег.

Ужесточение правил ЕС по противодействию отмыванию денег и спонсированию терроризма — одна из основных задач, которую перед собой ставят чиновники Европарламента. Законопроекты являются вынужденной мерой, так как политики понимают важность изменений, чтобы не допустить атак участников запрещенных организаций, произошедших в 2016 году. Новая директива предусматривает лишение злоумышленников источников финансирования. При этом принятые меры не должны помешать нормальному функционированию уже существующих платежных систем.

Документ 2015/849, который был рассмотрен Европарламентом и Советом, был издан три года назад, тогда как поправки к нему вступили в силу только в прошлый понедельник. Данный шаг является очередной ступенью в борьбе с «серыми» деньгами после соглашения, подписанного в декабре прошлого года. Весной депутаты поддержали все действия по жесткому контролю за оборотом цифровых активов.

Регулирование криптовалют — вынужденная мера, которая должна снизить риски пользователей и инвесторов. Благодаря снижению степени анонимности трейдеров и трансферов повысится уровень доверия между участниками рынка. Согласно принятым изменениям, операторы онлайн-платформ, осуществляющих конвертацию фиатных и виртуальных активов, как и провайдеры цифровых кошельков, должны распознавать подозрительную деятельность на рынке. Власти планируют получить возможность контролировать оборот альткоинов и Биткоинов, тогда как регулятор стремится и вовсе связать криптовалютные адреса с реальными именами их владельцев.

Авторы правок не называют идеальным текущее решение, так как оно не позволит полностью исключить проблемы, связанные с анонимностью. К тому же, каждое из государств-членов Евросоюза имеет возможность в течение 1,5 года рассматривать предложенные нормы и вносить собственные коррективы. Но после ратификации соглашения каждая из криптовалютных бирж, зарегистрированных в странах содружества, будет вынуждена привести деятельность в соответствие правилам AML и CTF. Последние предусматривают борьбу с терроризмом и отмыванием средств, что обязывает торговые платформы вводить обязательную верификацию пользователей.

Участники криптовалютного рынка уже предпринимают шаги для соответствия последним нормам. Известная торговая платформа Localbitcoins предложила клиентам подписать новое Пользовательское соглашение. Владельцы онлайн-площадки не скрывают, что нововведения связаны с требованиями Европарламента. Разработчики предупреждают, что в некоторых случаях для разрешения спорных ситуаций потребуется верификация пользователей. Авторизация клиентов необходима при превышении торговых лимитов, для расследования дел о мошенничестве, и при восстановлении доступа к аккаунту после взломов. Соглашение будет введено в течение месяца.

Что собой представляют виртуальные деньги?

В Совете ЕС обращают внимание на различия между цифровыми и электронными средствами. По мнению чиновников, криптовалюты лишь в некоторых случаях используются в качестве платежного средства, но они имеют широкое применение. Поэтому покупатели цифровых монет получают инвестиции, акции компаний, а также другие разноплановые активы.

Принято поддерживать определение, где виртуальные валюты называются цифровым эквивалентом ценности, не выпускаемым и не подконтрольным Центробанкам и другим органам. Криптовалюты не связаны с фидуциарными деньгами и не обладают легальным правовым статусом, но отдельные лица используют их в форме единицы обмена. Токены можно хранить, передавать и продавать в режиме «онлайн».

Европейский Совет назвал провайдеров кошельков предприятиями, которые защищают криптографические коды клиентов при одобрении последних. Целью их работы считается сбережение и передача цифровых активов. Директива требует от правительств государств ЕС провести лицензирование сервисов, осуществляющих хранение виртуальных средств. В документе предусматривается борьба с хождением анонимных предоплаченных банковских инструментов. В случае использования данных карт, лимит для обязательной верификации снижен до 150 евро.



наши резервы
Bitcoin
Bitcoin
Резерв: 21 BTC
Tether
Tether
Резерв: 36 906 USDT
ZCash
ZCash
Резерв: 101 ZEC
Ethereum
Ethereum
Резерв: 44 ETH
Dogecoin
Dogecoin
Резерв: 3 418 173 XDG
Litecoin
Litecoin
Резерв: 165 LTC
Dash
Dash
Резерв: 60 DSH
Ethereum classic
Ethereum classic
Резерв: 761 ETC
Monero
Monero
Резерв: 65 XMR
Ripple
Ripple
Резерв: 15 786 XRP
Tron
Tron
Резерв: 519 955 TRX
Stellar
Stellar
Резерв: 33 252 XLM
Cardano
Cardano
Резерв: 111 098 ADA
Binance Coin
Binance Coin
Резерв: 860 BNB
Neo
Neo
Резерв: 564 NEO
NEM
NEM
Резерв: 81 137 XEM
EOS
EOS
Резерв: 1 627 EOS
0x
0x
Резерв: 11 908 ZRX
QIWI RUB
QIWI RUB
Резерв: 21 199 584 RUR
Сбербанк
Сбербанк
Резерв: 30 799 011 RUR
Сбербанк KZT
Сбербанк KZT
Резерв: 11 500 000 KZT
Visa/MasterCard RUB
Visa/MasterCard RUB
Резерв: 30 498 521 RUR
Kaspi Bank
Kaspi Bank
Резерв: 12 000 000 KZT
Visa/MasterCard KZT
Visa/MasterCard KZT
Резерв: 10 100 000 KZT
Visa/MasterCard BYN
Visa/MasterCard BYN
Резерв: 2 002 000 BYN
Тинькофф
Тинькофф
Резерв: 30 836 507 RUR
Альфа Банк
Альфа Банк
Резерв: 30 342 533 RUR
ВТБ
ВТБ
Резерв: 24 939 774 RUR
Газпромбанк
Газпромбанк
Резерв: 21 234 861 RUR
Русский стандарт
Русский стандарт
Резерв: 21 355 906 RUR
Райффайзенбанк
Райффайзенбанк
Резерв: 21 824 197 RUR
Открытие банк
Открытие банк
Резерв: 23 020 262 RUR
Ак Барс банк
Ак Барс банк
Резерв: 20 962 333 RUR
Яндекс.Деньги
Яндекс.Деньги
Резерв: 22 747 063 RUR
Advanced Cash USD
Advanced Cash USD
Резерв: 13 601 USD
Advanced Cash RUR
Advanced Cash RUR
Резерв: 780 262 RUR
Advanced Cash EUR
Advanced Cash EUR
Резерв: 2 979 EUR
Exmo USD
Exmo USD
Резерв: 24 550 USD
Exmo RUR
Exmo RUR
Резерв: 1 269 354 RUR
Exmo EUR
Exmo EUR
Резерв: 6 550 EUR
Exmo BTC
Exmo BTC
Резерв: 5 BTC
Perfect Money USD
Perfect Money USD
Резерв: 34 156 USD
Perfect Money EUR
Perfect Money EUR
Резерв: 14 490 EUR
e-Voucher
e-Voucher
Резерв: 34 156 USD
Payeer USD
Payeer USD
Резерв: 21 575 USD
Payeer RUB
Payeer RUB
Резерв: 190 060 RUR
Payeer EUR
Payeer EUR
Резерв: 5 580 EUR
Capitalist
Capitalist
Резерв: 13 772 USD
Capitalist RUR
Capitalist RUR
Резерв: 200 679 RUR
Livecoin USD
Livecoin USD
Резерв: 5 700 USD
Мобильная связь РФ
Мобильная связь РФ
Резерв: 1 282 849 RUR
ePayments USD
ePayments USD
Резерв: 23 539 USD
ePayments EUR
ePayments EUR
Резерв: 19 623 EUR