Для криптокомпаний важно владеть информацией о своих клиентах

Для криптокомпаний важно владеть информацией о своих клиентах


Постепенно технология блокчейн обретает популярность в разных отраслях. Одним из лидеров внедрения распределенного реестра является финансовый сектор, где сегодня обещают глобальную революцию. Развитие децентрализованной экономики стало стимулом для появления ряда криптовалютных компаний. Несмотря на стремительный прогресс новой технологии, сохраняется ряд рисков, среди которых высокая волатильность цифровых активов, а также анонимность, которая вовсе не воспринимается многими в качестве достоинства. Последние привлекают внимание регуляторов и Центральных банков.

Виртуальные деньги основаны на идее децентрализации, поэтому их часто используют для финансирования незаконной или террористической деятельности, а также при отмывании средств. Чтобы действовать в легальном ключе, нужно соответствовать правилам KYC (принцип «знай своего клиента»).

Почему сегодня это важно

Прошлый год оказался крайне важным в общем успехе цифровых активов. По этой причине текущие 12 месяцев должны стать определяющими в изменении правовой базы. Из-за величины курсовых котировок и регулярного интереса со стороны СМИ, власти разных стран стабильно обращают внимание на альткоины.

Представители денежно-кредитного управления Сингапура опубликовали пособие по выпуску цифровых монет, где описаны основные юридические процедуры, которые обязательно сопровождают ICO. Согласно документу, виртуальные активы являются отдельным продуктом, поэтому их реализация должна осуществляться в соответствии с нормативными актами MAS. Статьи 3.2 и 3.3 данного постулата обязывают компании идентифицировать клиентов и отслеживать незаконные и подозрительные трансферы.

Сингапур не является исключением в плане отношения к цифровым токенам, поэтому оговоренные правила актуальны во многих странах Азии и Европы. Комиссия по ценным бумагам Гонконга недавно опубликовала перечень норм для работы с криптовалютами, после чего с аналогичным заявлением выступил и Центральный банк Малайзии. В первую очередь, основным требованием становится борьба с мошенничеством и идентификация пользователей.

Чтобы компаниям, работающим с цифровыми деньгами, удержаться на профильном рынке, придется внедрять ряд новых подразделений и правил работы. Международная организация FATF, которая борется с отмыванием средств и финансированием терроризма, выпустила собственные рекомендации, которые в будущем могут стать основой для эффективного регулирования цифровых денег. Традиционный бизнес по умолчанию предполагает идентификацию пользователей, но блокчейн-компаниям придется лишь привыкать к нововведениям. Для этого потребуется найти ответы на несколько вопросов.

Кто вы на самом деле? Криптовалютные проекты вынуждены интегрировать процедуру анализа клиентов, чтобы исключить контакты с высокорисковыми пользователями. Для реализации этой идеи придется требовать у каждого посетителя электронные удостоверения личности. Это позволит создать уникальный цифровой рынок, на котором отношения между участниками будет построен на доверии и законе.

Чем вы планируете заниматься? Постепенно требования KYC будут становиться все строже, в связи с чем криптовалютные торговые платформы, кошельки и другие компании вынуждены разработать безопасную систему мониторинга сделок, которая позволит определять нестандартные транзакции. Таким образом, появится эффективный способ отслеживания недобросовестных игроков.

Вы до сих пор являетесь собой? Скрининг должен стать бесконечным процессом, что позволит гарантировать сотрудничество исключительно с благонадежными клиентами. Каждому придется соответствовать актуальным нормативным стандартам, так как существует вероятность потери регуляторного контроля.

В чем преимущества блокчейна?

Основное достоинство технологии распределенного реестра — неизменность. Согласно американскому законодательству, любой документ должен сохраняться в течение пяти лет после соглашения. С введением цифровых технологий появится необходимость в изменении регулирования.

Децентрализованное хранение информации

Благодаря применению криптографии и нескольких ключей доступа можно снизить риски, связанные с точкой отказа (из-за сбоя системы или успешной хакерской атаки). Таким образом, будет обеспечен высокий уровень безопасности и синхронизации данных, который значительно превысит существующие централизованные системы учета.

Применение современных технологий сокращает риски кражи сведений

Благодаря децентрализованным приложениям упрощается хранение документации и процедура идентификации личностей участников экосистемы. Если при создании блокчейн-платформы использовать смарт-контракты, в бизнесе можно будет пренебречь рисками отсутствия доверия. Мошенничество при заключении сделок исключается, ведь в прошлом останутся централизованные компании и традиционные отношения. Каждый человек сможет управлять собственной информацией.

Чего ожидать в дальнейшем?

С распространением блокчейна во всем мире сфера финансов изменится до неузнаваемости. Вскоре может появиться децентрализованная международная платформа, которая позволит быстро идентифицировать личность клиентов. После ее создания криптовалютные сервисы начнут работать в правовом поле. На сегодняшний день сразу несколько подобных стартапов пребывают на фазе тестирования.

Благодаря платформам, которые будут анализировать личность пользователей, появится возможность полноценно раскрыть потенциал технологии распределенного реестра. Блокчейн окажется более доступным для сообщества. Уже сейчас можно представить, как будет развиваться ситуация после интеграции принципа «знай своего клиента». Автоматически всем сервисам кошельков, торговым площадкам, биржам и другим финансовым блокчейн-ресурсам придется подстраиваться под новые условия. Между криптовалютными компаниями будет установлен максимальный уровень доверия, поэтому цифровые активы смогут быстро распространиться по всему миру.



наши резервы
Bitcoin
Bitcoin
Резерв: 55 BTC
Tether
Tether
Резерв: 35 716 USDT
USD Coin
USD Coin
Резерв: 102 886 USDC
TrueUSD
TrueUSD
Резерв: 101 344 TUSD
ZCash
ZCash
Резерв: 595 ZEC
Ethereum
Ethereum
Резерв: 555 ETH
Dogecoin
Dogecoin
Резерв: 55 857 398 XDG
Litecoin
Litecoin
Резерв: 901 LTC
Dash
Dash
Резерв: 405 DSH
Ethereum classic
Ethereum classic
Резерв: 4 504 ETC
Monero
Monero
Резерв: 6 309 XMR
Ripple
Ripple
Резерв: 129 104 XRP
Tron
Tron
Резерв: 2 771 521 TRX
Stellar
Stellar
Резерв: 541 688 XLM
Cardano
Cardano
Резерв: 309 996 ADA
Binance Coin
Binance Coin
Резерв: 42 872 BNB
Neo
Neo
Резерв: 110 519 NEO
NEM
NEM
Резерв: 220 354 XEM
EOS
EOS
Резерв: 52 445 EOS
QIWI RUB
QIWI RUB
Резерв: 70 653 571 RUR
QIWI KZT
QIWI KZT
Резерв: 6 611 020 KZT
Любой банк RUB
Любой банк RUB
Резерв: 20 000 000 RUR
Сбербанк
Сбербанк
Резерв: 69 623 577 RUR
Visa/MasterCard RUB
Visa/MasterCard RUB
Резерв: 82 393 934 RUR
Тинькофф
Тинькофф
Резерв: 60 643 376 RUR
Альфа Банк
Альфа Банк
Резерв: 84 577 434 RUR
ВТБ
ВТБ
Резерв: 78 629 087 RUR
Газпромбанк
Газпромбанк
Резерв: 21 914 306 RUR
Русский стандарт
Русский стандарт
Резерв: 22 475 126 RUR
Райффайзенбанк
Райффайзенбанк
Резерв: 22 707 480 RUR
МИР
МИР
Резерв: 56 000 222 RUR
Сбербанк KZT
Сбербанк KZT
Резерв: 31 445 168 KZT
HalykBank
HalykBank
Резерв: 22 000 000 KZT
Visa/MasterCard UAH
Visa/MasterCard UAH
Резерв: 6 010 000 UAH
Visa/MasterCard BYN
Visa/MasterCard BYN
Резерв: 2 002 000 BYN
Visa/MasterCard KZT
Visa/MasterCard KZT
Резерв: 62 344 501 KZT
Kaspi Bank
Kaspi Bank
Резерв: 112 000 000 KZT
Россельхозбанк
Россельхозбанк
Резерв: 1 068 605 RUR
Открытие банк
Открытие банк
Резерв: 23 059 408 RUR
Приват 24 UAH
Приват 24 UAH
Резерв: 6 010 000 UAHP
Ак Барс банк
Ак Барс банк
Резерв: 20 711 258 RUR
Промсвязьбанк
Промсвязьбанк
Резерв: 21 680 978 RUR
Яндекс.Деньги
Яндекс.Деньги
Резерв: 43 970 746 RUR
Advanced Cash USD
Advanced Cash USD
Резерв: 63 742 USD
Advanced Cash RUR
Advanced Cash RUR
Резерв: 1 442 268 RUR
Advanced Cash EUR
Advanced Cash EUR
Резерв: 35 779 EUR
Exmo USD
Exmo USD
Резерв: 32 851 USD
Exmo RUR
Exmo RUR
Резерв: 5 477 186 RUR
Exmo EUR
Exmo EUR
Резерв: 31 913 EUR
Exmo BTC
Exmo BTC
Резерв: 2 BTC
Perfect Money USD
Perfect Money USD
Резерв: 36 701 USD
Perfect Money EUR
Perfect Money EUR
Резерв: 28 228 EUR
e-Voucher
e-Voucher
Резерв: 36 701 USD
Payeer USD
Payeer USD
Резерв: 22 038 USD
Payeer RUB
Payeer RUB
Резерв: 1 772 827 RUR
Payeer EUR
Payeer EUR
Резерв: 13 751 EUR
Capitalist
Capitalist
Резерв: 16 444 USD
Livecoin USD
Livecoin USD
Резерв: 8 313 USD
Мобильная связь РФ
Мобильная связь РФ
Резерв: 6 270 909 RUR
ePayments USD
ePayments USD
Резерв: 123 478 USD
ePayments EUR
ePayments EUR
Резерв: 119 681 EUR